打击洗钱，人人有责

????“反洗钱”，与普通百姓能有啥关系，不都应该是那些干“大买卖”的人才有可能洗钱？ 如果您这样想，那就大错特错了。其实反洗钱工作关系到千家万户，与老百姓的日常经济生活密切相关。从小处看，个人身份证的盗用、冒名开户、转账提现，到商业合同的签订、商铺和住房的购买等等，洗钱犯罪与反洗钱的博弈、较量时刻都在进行着。从大处看，洗钱犯罪不但助长和滋生腐败，造成社会的不公平，同时还与恐怖活动相关、为恐怖活动提供资金，对社会稳定、人民生命财产安全造成巨大危害。这些，可都和每个人的切身利益息息相关。

????既然洗钱犯罪无处不在、无孔不入，反洗钱工作无疑也就十分重要，那它的具体职责由谁来履行呢？为我们筑起反洗钱第一道防线的，正是老百姓经常打交道的银行、证券、保险等反洗钱义务机构，她们肩负着反洗钱的神圣使命，为维护良好的金融持续保驾护航。2006年，我国颁布了《中华人民共和国反洗钱法》，首次将金融机构的反洗钱职责列为重中之重。十年来，我国反洗钱义务机构沿着《反洗钱法》设定路线，在中国人民银行及分支机构的严格监管和悉心指导下，反洗钱工作取得了长足的进步。

????值此《反洗钱法》颁布十周年之际，呼吁广大群众，打击洗钱，人人有责。选择安全可靠的金融机构，合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，是对客户和自身负责。根据《反洗钱法》的规定，金融机构在履行反洗钱义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法规定，不得向任何单位和个人提供，确保金融机构的隐私权和商业秘密得到保护。网上钱庄等非法金融机构逃避监管，不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、洗清黑钱、成为社会公害，而且无法保障客户身份资料和交易信息的安全性。选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才更安全。

????呼吁广大群众开办银行账户时，主动配合金融机构进行身份识别，有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人盗用您的名义盗取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品时或以任何方式与金融机构建立业务关系时，需出示有效身份证件或身份证明文件；如实填写您的身份信息；配合金融机构通过互联网核查身份证件的真实性，或以电话信函、手机动态验证码等方式向您确认身份信息；回答金融机构工作人员合理的提问。如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件，金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。

????呼吁广大群众不要出租或出借自己的身份证件，出租或出借自己的身份证件，可能产生以下后果：他人借用您的名义从事非法活动；可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”；您的诚信状况受到合理怀疑；因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。

????以及警醒广大群众不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾；不要用自己的账户替他人取现。金融账户、银行卡和U盾不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金检测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官。毒贩、恐怖分子以及其他犯罪都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动，因此不出租、不出借金融账户、银行卡和U盾即使对您的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。而通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现，做一个守法公民，更好的保护自己，打击洗钱。

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