广发银行帮你了解：洗钱风险知多少

□喻雪梅

????2016年的某一天，王先生收到一条关于某公司可办理高额度信用卡的短信，经过电话了解，对方告知高额信用卡的办理条件：一要向该公司提供本人身份信息，二是需要在指定银行办理储蓄卡并存入相应资金，三是在储蓄开户时预留该公司指定的手机号码。王先生按照该公司提示办理了银行卡卡户，并存入部分资金，之后将储蓄卡帐号提供给了该公司。犯罪分子以王先生的名义注册支付宝帐号，并与王先生储蓄卡进行绑定，利用支付宝密码以及手机验证功能将卡中资金转走，完成洗钱。

????通俗来讲，洗钱是将犯罪所得的脏款通过金融机构或其他途径转移、转换、隐瞒、掩饰犯罪所得赃款的性质和来源，使其变为貌似合法收益的不法行为。乍一听，洗钱不就是将不合法的钱合法化，这些犯罪啊、脏款啊离我们的生活那么遥远，反洗钱之类的也是政府、银行的事情，与我们有什么关系。其实，洗钱活动就发生在我们的身边，危害着社会经济，威胁着我们每个人的生活，王先生接到的电话说不定哪一天就打到我们的手机上，面对高额信用卡，能确保永远不动心?洗钱就在我们身边，要时刻强化风险意识，警惕洗钱风险。那么如何做才能够有效的防范洗钱给我们带来的危害呢？

????首先，要保管好自己的帐户，选择安全可靠的金融机构进行帐户开立以及资金交易。合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，对客户和机构自身负责。网上钱庄、地下钱庄、网络借贷平台等非法机构逃避监管，为犯罪分子提供洗钱通道，也无法保障我们的身份信息和资金交易的安全。

????其次，要主动配合金融机构做好身份识别，在办理开户、大额存取现金时，出示有效身份证件或其他身份证明文件，提供必要资料，填写基本身份信息，并按规定说明资金的性质、用途等。这不是限制我们自由支配合法收入的权利，而是通过这样的防范措施，防止他人浑水摸鱼，保护自己的资金安全。

????第三，不要出借出租自己的身份证件和银行卡。出借出租身份证不仅是违法行为，更会给自己的生活带来巨大的危害。有些人借用身份证是恶意为了达到一些不正当的目的，甚至从事违法犯罪活动，这样就导致自己成为他人犯罪活动的“替罪羊”，自己的诚信状况受到怀疑，自己的声誉和信用记录受到严重损害。银行卡也一定要看好，不可随意乱借，否则出了问题，要承担连带责任，把自己的生活弄的一团糟。

????洗钱其实就在我们的身边，时刻在威胁着我们的生活。要加强风险意识，警惕洗钱风险，树立反洗钱观念，杜绝洗钱活动，与洗钱犯罪做斗争，打击洗钱犯罪，为我们的生活多添一份安定，多添一份保障。?

版权所有：安阳日报、安阳日报新农村周刊、安阳晚报、安阳慈善、大鼎手机报所有自采新闻（含图片）独家授权豫都网发布，豫都网原创及论坛、博客等原创信息，未经允许不得转载或镜像；授权转载务必注明来源，例： “豫都网-安阳日报”或“豫都网”。版权合作联系：0372－2561290。

《广发银行帮你了解：洗钱风险知多少》由河南新闻网-豫都网提供，转载请注明出处：http://anyang.yuduxx.com/jinri/581745.html，谢谢合作！