反洗钱 人人有责

反洗钱是法律赋予银行业金融机构的义务，切实履行反洗钱义务，是稳健经营、保持自身竞争力的实际需要，是纯洁社会风气，保持社会安定，促进银行业务健康发展的保证，更是维护金融秩序稳定的客观要求。

身为银行一线柜员的我，深知反洗钱的重要性，不以小事为轻，办理业务时，时时刻刻做到把好识别客户这一关。

首先，办理业务时认真审核客户的身份，杜绝为客户开立匿名账户或假名账户。在客户开户环节前，进入反洗钱与反恐怖融资名单系统，对客户身份进行核实，争取充分发挥柜员在反洗钱中的作用。在开立银行账户，进行大量的现金交易时，根据可靠的身份证明识别客户，并记录客户的身份。开户必须进行联网核查，审核客户身份证件的有效性和真实性，如发现同一客户多个客户号应帮助客户对其账户进行梳理合并。其次，对开立多个结算账户的除履行开户手续外，还应注意了解客户身份、交易背景等。对于有合理理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告上级。再次，在日趋隐秘和智能化的洗钱活动中，还存在其他我们不易察觉的洗钱方式。比如利用“地下钱庄”、走私、以及和民间借贷转移犯罪的收益等。而作为一个合格银行前台柜员，本着高度负责的态度，努力避免洗钱活动从自己手中得逞。坚决不为利益所诱惑，杜绝与洗钱的犯罪分子同流合污。

洗钱本身作为一种犯罪行为，其社会危害极其严重，对社会的稳定、国家的安全和人民的生命财产安全造成无法估量的损失。不仅如此，洗钱活动还削弱了国家对于市场的宏观经济调控效果，严重地危害了经济的健康发展。干扰了我们正常的生活秩序，还影响了整个社会经济的正常运行。种种迹象都表明，无论是平民百姓还是金融从业人员，加强反洗钱宣传教育，培养反洗钱责任意识势在必行，刻不容缓。尽管洗钱犯罪已不鲜见，但人们对于反洗钱工作的认识却并未提高，加强有关反洗钱法规的学习教育，帮助公众走出法律误区就显得至关重要。加大对反洗钱宣传教育的投入，组织进行反洗钱宣传，使客户更多地了解反洗钱知识和反洗钱的重要性；充分利用自身网点的优势，向广大群众宣传洗钱活动对社会的危害性。

总之，反洗钱业务与我们从事的工作息息相关，我们要多学习相关业务知识，学习甄别客户身份的技能，更好为反洗钱工作服务。反洗钱，人人有责！